Block parece estar diretamente na mira do governo. Os promotores do Distrito Sul de Nova York estão investigando extensas falhas de conformidade na empresa-mãe da Square and Cash App. Notícias da NBC diz um ex-funcionário do Block entregou documentos às autoridades federais, pintando um quadro de como a empresa não conseguiu reunir as informações necessárias de avaliação de risco dos clientes e posteriormente processou transações ilegais.
Os documentos supostamente mostram que Block deu luz verde a múltiplas transações criptográficas envolvendo organizações terroristas conhecidas. Além disso, a Square teria processado milhares de transferências envolvendo nações sob sanções económicas. “Desde o início, tudo na seção de conformidade era falho”, disse o denunciante supostamente Notícias da NBC. “É liderado por pessoas que não deveriam ser responsáveis por um programa de conformidade regulamentado.”
A maioria das transações supostamente envolvia cartões de crédito, transferências de dólares ou Bitcoin e não foram informadas ao governo conforme exigido por lei. Além disso, Block teria se recusado a “corrigir os processos da empresa” quando notificado das violações.
A investigação segue um relatório separado de Notícias da NBC em fevereiro, destacando dois denunciantes diferentes que sinalizaram os mesmos problemas no Block. Eles citaram “transações questionáveis de Cash App com entidades sob sanção do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro, operações conhecidas por vender informações pessoais e dados de cartão de crédito para fins ilegais e sites de jogos de azar offshore proibidos a cidadãos dos EUA”.
A prática supostamente durou vários anos. Notícias da NBC diz que revisou cerca de 100 páginas de documentos do denunciante envolvendo pessoas ou organizações em países sob sanções dos EUA, incluindo Rússia, Irã, Venezuela e Cuba. Alguns deles seriam de 2023.
O denunciante afirma que a administração do Block estava ciente das supostas infrações. “Pelo que entendi pelos documentos, os lapsos de conformidade eram conhecidos pela liderança e pelo conselho do Block nos últimos anos”, disse Edward Siedle, ex-advogado da SEC que representa o denunciante. Notícias da NBC.
O denunciante afirma que, além da alta administração, o conselho do Block foi informado sobre as questões de compliance. Coincidentemente ou não, vários membros do conselho fizeram saídas inesperadas recentemente, incluindo o ex-secretário do Tesouro dos EUA Lawrence Summers, que renunciou em fevereiro, e Sharon Rothstein, que estava no conselho desde 2022. Block disse Notícias da NBC que estavam saindo para se dedicar mais a outras atividades e que suas saídas não eram “resultantes de quaisquer desentendimentos com a empresa sobre qualquer assunto relacionado às operações, políticas ou práticas da empresa”.
As autoridades federais têm demonstrado um maior interesse nas plataformas financeiras modernas nos últimos anos, depois de pelo menos algumas delas terem se tornado uma espécie de Oeste selvagem. Claro, Práticas fraudulentas da FTX e colapso subsequente levou a um declínio sísmico na indústria de criptomoedas. Embora não esteja claro se os federais se envolveram, o X de Elon Musk (a casca do que já foi o Twitter de Dorsey) supostamente violou as sanções dos EUA ao aceitar pagamentos de assinaturas com cheque azul de organizações terroristas.
