Principais preocupações dos incidentes cibernéticos para o setor de serviços financeiros em 2024, Barômetro de Risco Allianz Revela—-O setor de serviços financeiros está enfrentando uma ameaça crescente de Incidentes cibernéticosde acordo com Barômetro de Risco Allianz. O relatório destaca que os incidentes cibernéticos surgiram como a principal preocupação para as instituições financeiras em 2024, com 43% dos entrevistados classificando-os como um risco significativo.
Esta tendência alarmante é ainda agravada pelo recente aumento de ataques de ransomware, que viu a atividade de sinistros de seguros aumentar em mais de 50% em comparação com 2022.
O Barômetro de Risco Allianz, uma pesquisa anual realizada pela Allianz Commercial, reuniu insights de especialistas e executivos do setor de serviços financeiros e de outros setores. A pesquisa revelou que os incidentes cibernéticos são acompanhados de perto por Desenvolvimentos macroeconómicos e Mudanças na legislação e regulamentaçãoambos com classificação de 26%. Interrupção de negócios e Catástrofes naturais também representam riscos significativos, com 22% dos entrevistados expressando preocupação com cada um deles.
Os hackers têm cada vez mais como alvo as TI e as cadeias de abastecimento físicas, lançando ataques cibernéticos em massa e encontrando novas formas de extorquir dinheiro às empresas. Como resultado, as capacidades e ferramentas de detecção e resposta precoces estão a tornar-se cada vez mais cruciais. Espera-se que o investimento na detecção apoiada pela inteligência artificial melhore a identificação de incidentes. Sem ferramentas eficazes de detecção precoce, as empresas podem enfrentar tempos de inatividade não planejados mais longos, custos maiores e um impacto maior nos clientes, nas receitas e na reputação.
“Os cibercriminosos estão explorando maneiras de usar novas tecnologias, como inteligência artificial generativa (IA), para automatizar e acelerar ataques, criando malware e phishing mais eficazes. O número crescente de incidentes causados por uma segurança cibernética deficiente, em particular em dispositivos móveis, a escassez de milhões de profissionais de segurança cibernética e a ameaça que as pequenas empresas enfrentam devido à sua dependência da terceirização de TI também deverão impulsionar a atividade cibernética em 2024, “ explica Santho Mohapeloa, especialista em seguros cibernéticos, Allianz Commercial.
Além dos incidentes cibernéticos, os inquiridos dos serviços financeiros também destacaram factores de evolução macroeconómica, como a inflação, que é um dos riscos mais difíceis de gerir em 2024. O impacto da inflação pode ter consequências a longo prazo, com os investimentos a demorarem algum tempo a recuperar valor. mesmo depois de a economia aparentemente se recuperar. Além disso, a inflação desencadeia taxas de juro mais elevadas, o que aumenta a margem financeira, mas abranda a procura de empréstimos e acarreta um risco de incumprimento mais elevado.
A conformidade é um dos maiores desafios para as empresas de serviços financeiros, com a legislação e a regulamentação em constante evolução em torno da digitalização, das alterações climáticas e de questões ambientais, sociais e de governação (ESG). A carga de conformidade para as instituições financeiras aumentou significativamente na última década, com a intensificação da aplicação regulamentar. Para enfrentar estes desafios, as instituições financeiras devem melhorar a eficácia e eficiência das suas atividades de conformidade e fazer uso inteligente dos dados e da tecnologia.
A interrupção dos negócios representa riscos significativos para o setor de serviços financeiros, incluindo interrupções nas operações, perda de receitas, danos à reputação e desafios de conformidade regulatória. Os incidentes cibernéticos e as catástrofes naturais são as duas principais causas de interrupção dos negócios mais temidas pelas empresas, seguidas de incêndios e quebras ou falhas de máquinas/equipamentos. Para mitigar estes riscos, as empresas devem concentrar-se na melhoria da gestão da continuidade dos negócios, na identificação de estrangulamentos na cadeia de abastecimento e no desenvolvimento de fornecedores alternativos.
As catástrofes naturais apresentam riscos significativos para o sector dos serviços financeiros, incluindo danos físicos às infra-estruturas, perturbações das operações, aumento dos sinistros de seguros e potenciais desafios de liquidez. As implicações financeiras das catástrofes naturais foram sublinhadas pelos 82 mil milhões de dólares (1)em perdas seguradas a nível mundial em 2021. Para gerir eficazmente estes riscos, as instituições financeiras devem dar prioridade a modelos de risco robustos, estratégias de diversificação e medidas de preparação para catástrofes.
O Barómetro de Risco Allianz serve como uma ferramenta valiosa para as empresas de serviços financeiros identificarem e abordarem os riscos mais prementes que enfrentam. Ao compreender estes riscos e implementar estratégias proativas de gestão de riscos, as empresas podem salvaguardar as suas operações, proteger os seus clientes e manter a estabilidade financeira num ambiente de negócios global cada vez mais volátil.
