O Banco Central (BC) passou a divulgar em seu site listas oficiais das empresas que podem prestar serviços com criptoativos no Brasil. A medida faz parte da regulamentação do setor e promete dar mais transparência e segurança para quem compra, vende ou guarda criptomoedas.

O que diz a lista

As informações estão divididas em dois grupos:

  • Instituições autorizadas: um grupo inicial de 24 instituições, formado em sua maioria por bancos e instituições financeiras tradicionais que já tinham autorização para funcionar e informaram estar aptas a oferecer serviços com ativos virtuais.
  • Empresas em análise: cerca de 119 pedidos de autorização apresentados por prestadoras de serviços de ativos virtuais, como corretoras e intermediárias de criptomoedas, que ainda estão sendo avaliados. Um pedido foi negado.

Empresa "em análise" pode funcionar?

Sim, de forma provisória. Segundo o Banco Central, estar na lista de pedidos em análise significa apenas que a empresa entrou com a solicitação dentro do prazo, encerrado em 30 de outubro. Ela pode continuar operando enquanto o processo é avaliado, mas isso não é uma autorização definitiva.

Por que isso importa para você

Até pouco tempo atrás, o mercado de criptomoedas no Brasil funcionava praticamente sem supervisão. Com a regulamentação, as empresas passam a seguir regras sobre:

  • separação entre o dinheiro dos clientes e o da empresa;
  • prevenção à lavagem de dinheiro;
  • segurança cibernética e proteção dos ativos guardados;
  • transparência nas informações passadas aos clientes.

Na prática, isso reduz o espaço para empresas de fachada e esquemas fraudulentos, que fizeram muitas vítimas nos últimos anos.

Como consultar antes de investir

  1. Acesse o site do Banco Central e procure a área sobre ativos virtuais.
  2. Busque pelo nome ou pelo CNPJ da empresa.
  3. Verifique se ela está entre as autorizadas ou entre as que aguardam análise.

Se a empresa não aparecer em nenhuma das listas, acenda o sinal de alerta.

Sinais de golpe com criptomoedas

  • Promessas de rendimento garantido e muito acima do mercado.
  • Pressão para investir rápido ou para trazer amigos e familiares, típica de pirâmides financeiras.
  • Contato por redes sociais ou WhatsApp com supostos "gerentes de investimento".
  • Dificuldade ou cobrança de taxas para sacar o dinheiro.

Criptomoedas são investimentos de alto risco e com preços muito voláteis. A regulamentação traz mais segurança sobre quem oferece o serviço, mas não elimina o risco de perder dinheiro com a oscilação das moedas.

Fontes